Современные лизинговые компании работают в условиях высокой конкуренции, сложных регуляторных требований и растущих ожиданий клиентов. При этом рост рынка замедлился, и бизнесу все сложнее быстро расширяться за счет привлечения новых клиентов. Успешное развитие требует оптимизации бизнес-процессов, повышения качества клиентского обслуживания и минимизации рисков. Среди лизинговых компаний растет интерес к решениям, способным прогнозировать потребности действующих и потенциальных клиентов, а также подбирать новых или определять повторных клиентов автоматически.

Искусственный интеллект (ИИ) становится важнейшим инструментом, который способен помочь справляться с этими вызовами и открыть новые возможности для роста.

Задачи, которые ИИ решает в лизинговых компаниях

1. Автоматизация рутинных операций
   Лизинговый бизнес строится на множестве процессов, требующих высокой точности: обработка запросов, расчет платежей, управление договорами, учет имущества. Традиционно эти задачи требуют значительных ресурсов, но ИИ может автоматизировать большую их часть. Например:
   • Обработка входящих заявок. Модели машинного обучения анализируют данные клиентов, проверяют кредитоспособность и даже прогнозируют вероятность дефолта
   • Генерация и обработка текстов. Системы на базе ИИ могут автоматически создавать документы, минимизируя ошибки
2. Управление рисками и предотвращение мошенничества
   Одна из ключевых задач лизинговых компаний — снижение финансовых рисков. Искусственный интеллект помогает в:
   • Оценке кредитных рисков. Системы ИИ анализируют данные о платежеспособности клиентов, их финансовой истории и текущих обязательствах, предоставляя точные прогнозы
   • Раннем выявлении проблем. Алгоритмы анализируют поведение клиентов и заранее предупреждают о возможных нарушениях договорных обязательств
   • Предотвращении мошенничества. С помощью технологий распознавания аномалий ИИ может обнаруживать подозрительные транзакции или фальсифицированные документы, сокращая потери компании
   • Соответствии регуляторным требованиям. ИИ снижает риск штрафов и других последствий несоответствия законодательству, отслеживая изменения в нормативных требованиях и обновляя процессы в соответствии с текущими правилами
3. Улучшение клиентского опыта
   ИИ может существенно повысить уровень обслуживания за счет:
   • Чат-ботов и виртуальных помощников. ИИ-ассистенты обрабатывают заявки и отвечают на вопросы клиентов 24/7, помогая подобрать оптимальные условия лизинга или рассчитать стоимость, сокращая сроки заключения договоров и увеличивая лояльность клиентов
   • Рекомендательных систем. Искусственный интеллект анализирует данные о предпочтениях, истории взаимодействий, демографических характеристиках и финансовых возможностях клиентов, чтобы сформировать рекомендации по продуктам и услугам, максимально соответствующим их потребностям
4. Прогнозирование и аналитика
   Искусственный интеллект предоставляет компаниям мощные инструменты для анализа больших данных, что позволяет:
   • Прогнозировать спрос. Алгоритмы ИИ определяют, какие виды активов или услуг будут наиболее востребованы в ближайшее время
   • Осуществлять скоринг и профилирование клиентов. Модели ИИ оценивают кредитоспособность и платежеспособность клиентов, выявляют наиболее перспективных из них, анализируют риски и помогают формировать персонализированные условия лизинга
   • Оценивать амортизацию. Системы предсказывают срок службы активов, их остаточную стоимость и необходимость замены
   • Оптимизировать маркетинговые стратегии. Анализ клиентских данных помогает точнее определять целевые аудитории и эффективные каналы продвижения
   • Получать поддержку в принятии решений. Крупные языковые модели позволяют преобразовывать сложные аналитические выводы в понятную, удобную для восприятия форму, что облегчает оперативное использование полученных данных для стратегического и оперативного управления
5. Управление активами
   Лизинговые компании часто работают с дорогостоящим оборудованием или автопарком. ИИ упрощает управление жизненным циклом активов:
   • Мониторинг состояния. В комбинации с IoT-технологией алгоритмы ИИ отслеживают состояние оборудования или транспортных средств, автоматически уведомляя о необходимости обслуживания
   • Оптимизация маршрутов. Для транспортных средств ИИ помогает выстраивать оптимальные логистические маршруты, снижая затраты на топливо и повышая эффективность логистики

Зачем лизинговым компаниям инвестировать
в ИИ?

Инвестиции в ИИ становятся важным шагом для лизинговых компаний, которые стремятся оптимизировать процессы, сократить издержки и улучшить обслуживание клиентов. Эта технология обеспечивает не только конкурентное преимущество, но и новые драйверы для роста. Искусственный интеллект помогает адаптироваться к требованиям регуляторов, эффективно масштабировать бизнес и использовать данные для стратегического планирования и принятия решений. В результате компании становятся более гибкими, устойчивыми и готовыми к успешному развитию в долгосрочной перспективе.

1. Эффективное использование данных
   Искусственный интеллект помогает структурировать, анализировать и использовать данные более эффективно, что улучшает стратегическое планирование и повышает эффективность операционных решений
2. Конкурентное преимущество
   Компании, внедряющие ИИ, ускоряют процессы, повышают их точность и масштабируемость. Такие внутренние улучшение в результате позволяют предлагать клиентам более привлекательные условия и осваивать новые рыночные ниши
3. Снижение издержек
   Автоматизация процессов, управление рисками и прогнозирование помогают существенно сократить операционные расходы. Это особенно важно для компаний, нацеленных на повышение маржинальности
4. Гибкость и масштабируемость
   Технологии ИИ позволяют бизнесу легко адаптироваться к росту числа клиентов и операций, обеспечивая плавное масштабирование и стабильную работу при увеличении нагрузок

ValueAI решает бизнес-задачи лизинга

ValueAI — инструмент для роста дохода и увеличения доли рынка. Платформа помогает лизинговым компаниям создать и запустить ИИ для автоматизации рутинных операций. И — как следствие — кратно увеличить продажи, повысить средний чек и улучшить клиентский сервис, создавая целевые ИИ-проекты всего за 30 дней.

ValueAI помогает решить множество задач лизинговых компаний с помощью ИИ:

1. 100% точность прогнозирования потребностей в лизинге и типа лизинга
   Модели предиктивной аналитики помогают выявлять тенденции и предпочтения новых и повторных клиентов — так компании подбирают наиболее точные предложения
2. На 20-50% рост продаж лизинговых услуг
   Средний показатель эффективности звонков по выборке ИИ в 2-3 раза выше, чем без ИИ. Искусственный интеллект оценивает вероятность покупки, что позволяет сосредоточить ресурсы на наиболее перспективных клиентах и быстрее закрывать сделки
3. В 2-3 раза выше скорость работы менеджеров
   ИИ автоматизирует анализ звонков и обращений клиентов, что значительно увеличивает эффективность работы менеджеров продаж, снимая рутину. Менеджеры получают готовую выборку потенциальных клиентов к обзвону на основании множества критериев и источников
4. На 30-70% оптимизация процессов принятия решений с ИИ
   Лизинговые компании принимают более обоснованные решения по кредитованию на основе аналитики от ИИ. Модели прогнозирования тщательно анализируют данные о клиентах, что позволяет быстро и точно оценивать кредитные риски и платежеспособность

Используя ValueAI для вашего ИИ-проекта в лизинге, вы получите:

• X2 скорость первичного скоринга лидов
• Х2 эффективность звонков отдела продаж
• Определение типа лизинга со 100% точностью
• Снижение затрат на платные каналы привлечения лидов
• Рост коэффициента удержания
• Рост продаж новым клиентам

Подробности о проекте в этой статье.

Внедрите корпоративный ИИ в срок от 1 месяца и за ⅕ стоимости!

Свяжитесь с нами по адресу hello@valueai.ru, чтобы перейти к:

• Персональному демо ValueAI — детально обсудим ваш проект, сроки и задачи
• Пилотному проекту — проверим, как ИИ справится с вашей задачей по целевым KPI, а вы рассчитаете ROI
• Кастомному ИИ-проекту — поможем создать корпоративный ИИ под задачи вашего бизнеса